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货币对(Currency Pair)是外汇交易(Forex Trading)的核心概念,代表两种货币的相对价值与汇率变动关系,是全球最大金融市场的主要交易标的。根据 BIS 2022 年调查,全球外汇市场日均交易量已达 7.5 兆美元,每日 24 小时不间断运作,流动性极高。
本文将透过图解与重点说明,带您快速了解货币对的定义、主要分类(如美元直盘 Major Pairs、交叉盘 Cross Pairs)、交易基本原理、主要市场时段、货币对相关性,以及新手如何挑选与交易货币对,协助您轻松踏出外汇实战的第一步。
货币对(Currency Pair)是外汇交易中的基本单位,由两种货币组成:

货币对的汇率显示一单位基础货币可兑换多少报价货币。例如:EUR/USD 表示 1 欧元可以兑换多少美元。
货币对的价格变动,正是外汇交易者透过买卖操作赚取利润的核心来源。

外汇市场是全球最大金融市场,日均交易量达7.5兆美元(2022年 BIS 数据),流动性高,参与者包括:
延伸阅读:外汇交易基础全解析
货币对根据是否包含美元分为两大类:

美元直盘指的是包含美元(USD)的货币对,即美元作为基础货币或报价货币的货币对。这些货币对是外汇市场上最常交易的,因为美元是全球最重要的储备货币和交易货币。
交叉盘是指不包含美元的货币对,即这些货币对中的两种货币均不涉及美元。交叉盘的汇率通常是透过相应的美元直盘汇率计算出来的。
| 美元直盘货币对 | 交叉盘货币对 |
|---|---|
| EUR/USD(欧元/美元) | EUR/JPY(欧元/日圆) |
| USD/JPY(美元/日圆) | GBP/JPY(英镑/日圆) |
| GBP/USD(英镑/美元) | EUR/GBP(欧元/英镑) |
| USD/CHF(美元/瑞士法郎) | AUD/JPY(澳元/日圆) |
| AUD/USD(澳元/美元) | CHF/JPY(瑞士法郎/日圆) |
| USD/CAD(美元/加拿大元) | — |
| 项目 | 美元直盘 | 交叉盘 |
|---|---|---|
| 参与货币 | 总是包含美元 | 完全不包含美元 |
| 流动性 | 通常具有较高流动性 | 相对较低,但如EUR/JPY等例外 |
| 波动性 | 通常较低 | 通常较高,不受美元直接影响 |
| 交易成本 | 通常较低(点差较小) | 交易成本可能较高 |
| 分类方式 | 说明 | 关系说明 |
|---|---|---|
| 美元直盘 / 交叉盘 | 依据是否含有美元(USD)来分类 | 技术分类,纯粹看有无美元 |
| 主要货币对 / 次要货币对 | 依据交易量与流动性大小来分类 | 流动性分类,通常但不绝对与美元直盘重叠 |
除了美元直盘与交叉盘,市场上也常依交易量与流动性高低进行分类:
| 主要货币对 | 次要货币对 |
|---|---|
| EUR/USD(欧元/美元) | EUR/GBP(欧元/英镑) |
| USD/JPY(美元/日圆) | EUR/JPY(欧元/日圆) |
| GBP/USD(英镑/美元) | GBP/JPY(英镑/日圆) |
| AUD/USD(澳元/美元) | AUD/JPY(澳元/日圆) |
| USD/CHF(美元/瑞士法郎) | CHF/JPY(瑞士法郎/日圆) |
| USD/CAD(美元/加拿大元) | |
| NZD/USD(纽西兰元/美元) |
补充提醒:
- 主要货币对几乎全属于美元直盘。
- 多数交叉盘属于次要货币对,但部分流动性好的交叉盘(如EUR/JPY、GBP/JPY)也常被称为「主流交叉盘」。
点差是货币对的买入价与卖出价之间的价差。例如USD/JPY的买价为150.10,卖价为150.08,点差为0.02日圆(即2个点)。
点差(Spread)是什么? 探讨其定义、影响因素及计算方法手数是外汇交易的标准单位,通常1手为100,000单位的基础货币。交易1手USD/JPY意味着交易100,000美元。
手数是什么?杠杆是允许交易者以小额保证金控制更大规模的交易的工具。例如100倍杠杆意味着只需1,000美元的保证金即可控制100,000美元的部位。
保证金是杠杆交易中要求的最低资金,用以确保交易者能承受汇率波动带来的风险。
杠杆是什么?如何使用杠杆多头:当预期USD/JPY上升时,交易者先行买入USD/JPY,即做多美元。
空头:当预期USD/JPY下降时,交易者先行卖出USD/JPY,即做空美元。
在实际市场中,货币对可透过多种不同形式参与交易,常见交易产品包括:
| 交易形式 | 说明 | 适合人群 |
|---|---|---|
| 即期外汇 (Spot FX) | 传统银行间实体外汇兑换,交割日通常为T+2 | 大型金融机构、企业避险 |
| 差价合约 (CFD) | 以价差赚取利润,无实物交割,杠杆灵活、进出方便 | 一般散户、线上交易者 |
| 外汇期货 (Currency Futures) | 交易所上市标准化合约,交割月份固定 | 部分机构、专业投资人 |
| 外汇期权 (Currency Options) | 拥有买入/卖出权利但无义务 | 风险管理、套利策略 |
| 外汇远期 (Forward FX) | 双方协议未来某日按约定汇率交割 | 大型企业避险、跨国公司 |
目前 Titan FX 提供的外汇交易属于差价合约(CFD),可灵活运用杠杆、低成本参与全球主要货币对波动,无交割负担,适合短中长期灵活操作。
作为外汇交易新手,选择合适的货币对对于学习和掌握交易技能非常重要。 以下是一些建议,帮助新手选择适合的货币对。

高流动性的货币对交易量大,市场波动性较小,价格变动较稳定,适合新手交易。
常见的高流动性货币对包括:EUR/USD(欧元/美元)、USD/JPY(美元/日圆)、GBP/USD(英镑/美元)、USD/CHF(美元/瑞士法郎)等。
主要货币对由于涉及美元,通常交易量大、波动性适中、交易成本低,适合新手入门。
主要货币对包括:EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、USD/CHF、AUD/USD、USD/CAD等。
交叉盘(如EUR/JPY、GBP/JPY)和小众货币对(如USD/ZAR、USD/TRY)波动性较大,流动性较低,价格变动更为剧烈,对新手来说风险较高,不太适合初学者。
如果已经对某些国家的经济、政治有较深入的了解,选择相关货币对会更容易上手。 例如,如果对欧洲经济较为熟悉,可以选择EUR/USD或EUR/GBP。
在选择货币对之前,学习如何进行基础分析(例如经济指标、政治事件)和技术分析(例如图表模式、技术指标),能够帮助你更好地理解和预测货币对的价格变动。
在真正投入资金之前,使用模拟帐户进行练习,熟悉交易平台和货币对的波动特性,这样可以积累经验,减少实际交易中的风险。
无论选择哪个货币对,始终要注意控制风险。设置止损位(Stop Loss),不要过度交易,谨慎管理资金,以避免重大损失。

货币对之间的相关性(Currency Pair Correlation)是指不同货币对价格走势之间的相互关联性。理解相关性有助于交易者进行风险管理、仓位避险与策略制定。以下是一些常见的货币对之间的相关关系及其影响因素:
当两个货币对价格通常往相同方向移动时,称为正相关。正相关的货币对之间有着相似的波动趋势。
例子1:EUR/USD 和 GBP/USD 欧元与英镑同属欧洲主要货币,与美元对比关系类似,且英国和欧元区的经济通常有一定联系。因此这两个货币对通常具有很高的正相关性,。
例子2:AUD/USD 和 NZD/USD 澳元和纽元都与商品价格高度相关,特别是受矿产、农产品价格变化影响,因此它们也往往具有正相关性。
当两个货币对的价格走势在相反方向变动时,它们被称为负相关。负相关的货币对之间的价格波动是相反的。
例子1:EUR/USD 和 USD/CHF 这两个货币对通常具有负相关性,因为当欧元对美元上涨时,美元对瑞士法郎往往下跌。
例子2:GBP/USD 和 USD/JPY 英镑对美元上涨时,通常意味着美元对日圆下跌,因此它们也经常呈现负相关性。
当两个货币对之间的价格走势没有明显的相互关联时,它们被称为无相关。无相关的货币对的价格波动彼此独立。
两个国家之间的经济联系越紧密,相关货币对之间的正相关性可能越强。
某些货币对,如澳元和纽元,受商品价格(如金属和农产品)的影响,因而这些货币对之间往往具有正相关性。
市场风险偏好或避险情绪的变化会同时影响多个货币对,例如在市场避险情绪增加时,通常会看到避险货币(如日圆和瑞士法郎)上涨。
重大政治事件(如选举、政策变动)可以同时影响多个货币对,从而改变其相关性。
理解货币对之间的相关关系能够帮助交易者更好地预测市场走势,制定更有效的交易策略,并且更好地管理投资风险。
除了分析两个货币对之间的直接相关性,交易者也可以透过 有效汇率(Effective Exchange Rate, EER) 观察某一货币相对于多种主要外币的加权平均汇率变化,进一步掌握该货币的总体强弱与国际竞争力走势。
以下图表展示了美国与日本的有效汇率(REER)指数,以及 USD/JPY 的实际汇率走势。
从图中可以看出,当美国 REER 处于相对高位而日本 REER 走弱时,USD/JPY 汇率往往同步显示美元偏强、日圆偏弱的趋势。
这说明单国有效汇率的变化,与双边货币对的市场价格在中长期有高度联动性,适合做为观察宏观经济面与汇率平价的重要辅助指标。

若想进一步理解 EER 的原理及应用,请参考 👉 有效汇率(EER)分析

外汇市场24小时运作,涵盖亚洲、欧洲与美洲三大主要时段。不同时段流动性与波动性不同,交易策略亦需灵活调整:
| 市场 | 活跃时间 (GMT+8) | 特性与代表货币对 |
|---|---|---|
| 亚洲(东京) | 07:00~15:00 | 流动性稳定,适合交易 USD/JPY、AUD/USD |
| 欧洲(伦敦) | 15:00~00:00 | 波动增强,EUR/USD、GBP/USD 活跃 |
| 美洲(纽约) | 20:00~次日05:00 | 价格剧烈波动,适合高流动性策略 |
延伸阅读:外汇交易时间全解析
这些时段的交错也造就了日内交易、波段交易、套利交易等策略的机会。以下为新手适用的策略分类:
日内交易者利用短期的价格波动进行快进快出的操作,例如利用 USD/JPY 在亚洲市场时段的小幅波动进行交易。
波段交易者会持有仓位数天至数周,利用货币对的中期趋势来赚取利润。例如当市场预期联准会加息时,可做多 USD/JPY;若欧洲经济前景改善,则可做多 EUR/USD。
趋势跟随属于顺势交易的一种,根据市场的中长期趋势方向进行操作。当货币对呈现明显多头或空头趋势时,交易者会顺势进场,追随趋势延伸。例如:USD/JPY 长期上涨时逢回调做多。
套利交易是利用两国利率差异进行的策略。由于日本的利率长期处于超低水平,投资者经常借入日圆并买入高收益货币,如美元,从而获取利差。

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| 优势 | 描述 |
|---|---|
| 高杠杆 | Standard与Blade帐户最高 500 倍,Micro帐户最高 1,000 倍,灵活杠杆放大操作空间。 |
| 低点差 | 竞争性 点差,如EUR/USD最低仅0.2 pips,降低交易成本。 |
| 快速执行 | 业界领先执行速度,有效降低 滑点 风险。 |
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| 教育资源 | 提供外汇教学资源、基础知识、每日市场分析与交易策略。 |
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|---|---|
| Standard帐户 | 交易手续费免费、最高500倍杠杆、点差低于标准 |
| Blade帐户 | 有交易手续费、最高500倍杠杆、点差低于 Standard帐户 |
| Micro帐户 | 合约量为1,000 货币、最小可以交易100货币、最高杠杆1000倍 |
| 货币对名称 | Standard 均值 | Blade 均值 |
|---|---|---|
| EURUSD | 1.2 点 | 0.2 点 |
| GBPUSD | 1.57 点 | 0.57 点 |
| AUDUSD | 1.52 点 | 0.52 点 |
| USDJPY | 1.33 点 | 0.33 点 |
| USDCHF | 1.92 点 | 0.92 点 |
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延伸阅读:外汇交易的基本运作机制介绍:收益和损失是怎么形成的?
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