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貨幣對(Currency Pair)是外匯交易(Forex Trading)的核心概念,代表兩種貨幣的相對價值與匯率變動關係,是全球最大金融市場的主要交易標的。根據 BIS 2022 年調查,全球外匯市場日均交易量已達 7.5 兆美元,每日 24 小時不間斷運作,流動性極高。
本文將透過圖解與重點說明,帶您快速了解貨幣對的定義、主要分類(如美元直盤 Major Pairs、交叉盤 Cross Pairs)、交易基本原理、主要市場時段、貨幣對相關性,以及新手如何挑選與交易貨幣對,協助您輕鬆踏出外匯實戰的第一步。
貨幣對(Currency Pair)是外匯交易中的基本單位,由兩種貨幣組成:

貨幣對的匯率顯示一單位基礎貨幣可兌換多少報價貨幣。例如:EUR/USD 表示 1 歐元可以兌換多少美元。
貨幣對的價格變動,正是外匯交易者透過買賣操作賺取利潤的核心來源。

外匯市場是全球最大金融市場,日均交易量達7.5兆美元(2022年 BIS 數據),流動性高,參與者包括:
延伸閱讀:外匯交易基礎全解析
貨幣對根據是否包含美元分為兩大類:

美元直盤指的是包含美元(USD)的貨幣對,即美元作為基礎貨幣或報價貨幣的貨幣對。這些貨幣對是外匯市場上最常交易的,因為美元是全球最重要的儲備貨幣和交易貨幣。
交叉盤是指不包含美元的貨幣對,即這些貨幣對中的兩種貨幣均不涉及美元。交叉盤的匯率通常是透過相應的美元直盤匯率計算出來的。
| 美元直盤貨幣對 | 交叉盤貨幣對 |
|---|---|
| EUR/USD(歐元/美元) | EUR/JPY(歐元/日圓) |
| USD/JPY(美元/日圓) | GBP/JPY(英鎊/日圓) |
| GBP/USD(英鎊/美元) | EUR/GBP(歐元/英鎊) |
| USD/CHF(美元/瑞士法郎) | AUD/JPY(澳元/日圓) |
| AUD/USD(澳元/美元) | CHF/JPY(瑞士法郎/日圓) |
| USD/CAD(美元/加拿大元) | — |
| 項目 | 美元直盤 | 交叉盤 |
|---|---|---|
| 參與貨幣 | 總是包含美元 | 完全不包含美元 |
| 流動性 | 通常具有較高流動性 | 相對較低,但如EUR/JPY等例外 |
| 波動性 | 通常較低 | 通常較高,不受美元直接影響 |
| 交易成本 | 通常較低(點差較小) | 交易成本可能較高 |
| 分類方式 | 說明 | 關係說明 |
|---|---|---|
| 美元直盤 / 交叉盤 | 依據是否含有美元(USD)來分類 | 技術分類,純粹看有無美元 |
| 主要貨幣對 / 次要貨幣對 | 依據交易量與流動性大小來分類 | 流動性分類,通常但不絕對與美元直盤重疊 |
除了美元直盤與交叉盤,市場上也常依交易量與流動性高低進行分類:
| 主要貨幣對 | 次要貨幣對 |
|---|---|
| EUR/USD(歐元/美元) | EUR/GBP(歐元/英鎊) |
| USD/JPY(美元/日圓) | EUR/JPY(歐元/日圓) |
| GBP/USD(英鎊/美元) | GBP/JPY(英鎊/日圓) |
| AUD/USD(澳元/美元) | AUD/JPY(澳元/日圓) |
| USD/CHF(美元/瑞士法郎) | CHF/JPY(瑞士法郎/日圓) |
| USD/CAD(美元/加拿大元) | |
| NZD/USD(紐西蘭元/美元) |
補充提醒:
- 主要貨幣對幾乎全屬於美元直盤。
- 多數交叉盤屬於次要貨幣對,但部分流動性好的交叉盤(如EUR/JPY、GBP/JPY)也常被稱為「主流交叉盤」。
點差是貨幣對的買入價與賣出價之間的價差。例如USD/JPY的買價為150.10,賣價為150.08,點差為0.02日圓(即2個點)。
點差(Spread)是什麼? 探討其定義、影響因素及計算方法手數是外匯交易的標準單位,通常1手為100,000單位的基礎貨幣。交易1手USD/JPY意味著交易100,000美元。
手數是什麼?槓桿是允許交易者以小額保證金控制更大規模的交易的工具。例如100倍槓桿意味著只需1,000美元的保證金即可控制100,000美元的部位。
保證金是槓桿交易中要求的最低資金,用以確保交易者能承受匯率波動帶來的風險。
槓桿是什麼?如何使用槓桿多頭:當預期USD/JPY上升時,交易者先行買入USD/JPY,即做多美元。
空頭:當預期USD/JPY下降時,交易者先行賣出USD/JPY,即做空美元。
在實際市場中,貨幣對可透過多種不同形式參與交易,常見交易產品包括:
| 交易形式 | 說明 | 適合人群 |
|---|---|---|
| 即期外匯 (Spot FX) | 傳統銀行間實體外匯兌換,交割日通常為T+2 | 大型金融機構、企業避險 |
| 差價合約 (CFD) | 以價差賺取利潤,無實物交割,槓桿靈活、進出方便 | 一般散戶、線上交易者 |
| 外匯期貨 (Currency Futures) | 交易所上市標準化合約,交割月份固定 | 部分機構、專業投資人 |
| 外匯期權 (Currency Options) | 擁有買入/賣出權利但無義務 | 風險管理、套利策略 |
| 外匯遠期 (Forward FX) | 雙方協議未來某日按約定匯率交割 | 大型企業避險、跨國公司 |
目前 Titan FX 提供的外匯交易屬於差價合約(CFD),可靈活運用槓桿、低成本參與全球主要貨幣對波動,無交割負擔,適合短中長期靈活操作。
作為外匯交易新手,選擇合適的貨幣對對於學習和掌握交易技能非常重要。 以下是一些建議,幫助新手選擇適合的貨幣對。

高流動性的貨幣對交易量大,市場波動性較小,價格變動較穩定,適合新手交易。
常見的高流動性貨幣對包括:EUR/USD(歐元/美元)、USD/JPY(美元/日圓)、GBP/USD(英鎊/美元)、USD/CHF(美元/瑞士法郎)等。
主要貨幣對由於涉及美元,通常交易量大、波動性適中、交易成本低,適合新手入門。
主要貨幣對包括:EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、USD/CHF、AUD/USD、USD/CAD等。
交叉盤(如EUR/JPY、GBP/JPY)和小眾貨幣對(如USD/ZAR、USD/TRY)波動性較大,流動性較低,價格變動更為劇烈,對新手來說風險較高,不太適合初學者。
如果已經對某些國家的經濟、政治有較深入的了解,選擇相關貨幣對會更容易上手。 例如,如果對歐洲經濟較為熟悉,可以選擇EUR/USD或EUR/GBP。
在選擇貨幣對之前,學習如何進行基礎分析(例如經濟指標、政治事件)和技術分析(例如圖表模式、技術指標),能夠幫助你更好地理解和預測貨幣對的價格變動。
在真正投入資金之前,使用模擬帳戶進行練習,熟悉交易平台和貨幣對的波動特性,這樣可以積累經驗,減少實際交易中的風險。
無論選擇哪個貨幣對,始終要注意控制風險。設置止損位(Stop Loss),不要過度交易,謹慎管理資金,以避免重大損失。

貨幣對之間的相關性(Currency Pair Correlation)是指不同貨幣對價格走勢之間的相互關聯性。理解相關性有助於交易者進行風險管理、倉位避險與策略制定。以下是一些常見的貨幣對之間的相關關係及其影響因素:
當兩個貨幣對價格通常往相同方向移動時,稱為正相關。正相關的貨幣對之間有著相似的波動趨勢。
例子1:EUR/USD 和 GBP/USD 歐元與英鎊同屬歐洲主要貨幣,與美元對比關係類似,且英國和歐元區的經濟通常有一定聯繫。因此這兩個貨幣對通常具有很高的正相關性,。
例子2:AUD/USD 和 NZD/USD 澳元和紐元都與商品價格高度相關,特別是受礦產、農產品價格變化影響,因此它們也往往具有正相關性。
當兩個貨幣對的價格走勢在相反方向變動時,它們被稱為負相關。負相關的貨幣對之間的價格波動是相反的。
例子1:EUR/USD 和 USD/CHF 這兩個貨幣對通常具有負相關性,因為當歐元對美元上漲時,美元對瑞士法郎往往下跌。
例子2:GBP/USD 和 USD/JPY 英鎊對美元上漲時,通常意味著美元對日圓下跌,因此它們也經常呈現負相關性。
當兩個貨幣對之間的價格走勢沒有明顯的相互關聯時,它們被稱為無相關。無相關的貨幣對的價格波動彼此獨立。
兩個國家之間的經濟聯繫越緊密,相關貨幣對之間的正相關性可能越強。
某些貨幣對,如澳元和紐元,受商品價格(如金屬和農產品)的影響,因而這些貨幣對之間往往具有正相關性。
市場風險偏好或避險情緒的變化會同時影響多個貨幣對,例如在市場避險情緒增加時,通常會看到避險貨幣(如日圓和瑞士法郎)上漲。
重大政治事件(如選舉、政策變動)可以同時影響多個貨幣對,從而改變其相關性。
理解貨幣對之間的相關關係能夠幫助交易者更好地預測市場走勢,制定更有效的交易策略,並且更好地管理投資風險。
除了分析兩個貨幣對之間的直接相關性,交易者也可以透過 有效匯率(Effective Exchange Rate, EER) 觀察某一貨幣相對於多種主要外幣的加權平均匯率變化,進一步掌握該貨幣的總體強弱與國際競爭力走勢。
以下圖表展示了美國與日本的有效匯率(REER)指數,以及 USD/JPY 的實際匯率走勢。
從圖中可以看出,當美國 REER 處於相對高位而日本 REER 走弱時,USD/JPY 匯率往往同步顯示美元偏強、日圓偏弱的趨勢。
這說明單國有效匯率的變化,與雙邊貨幣對的市場價格在中長期有高度聯動性,適合做為觀察宏觀經濟面與匯率平價的重要輔助指標。

若想進一步理解 EER 的原理及應用,請參考 👉 有效匯率(EER)分析

外匯市場24小時運作,涵蓋亞洲、歐洲與美洲三大主要時段。不同時段流動性與波動性不同,交易策略亦需靈活調整:
| 市場 | 活躍時間 (GMT+8) | 特性與代表貨幣對 |
|---|---|---|
| 亞洲(東京) | 07:00~15:00 | 流動性穩定,適合交易 USD/JPY、AUD/USD |
| 歐洲(倫敦) | 15:00~00:00 | 波動增強,EUR/USD、GBP/USD 活躍 |
| 美洲(紐約) | 20:00~次日05:00 | 價格劇烈波動,適合高流動性策略 |
延伸閱讀:外匯交易時間全解析
這些時段的交錯也造就了日內交易、波段交易、套利交易等策略的機會。以下為新手適用的策略分類:
日內交易者利用短期的價格波動進行快進快出的操作,例如利用 USD/JPY 在亞洲市場時段的小幅波動進行交易。
波段交易者會持有倉位數天至數週,利用貨幣對的中期趨勢來賺取利潤。例如當市場預期聯準會加息時,可做多 USD/JPY;若歐洲經濟前景改善,則可做多 EUR/USD。
趨勢跟隨屬於順勢交易的一種,根據市場的中長期趨勢方向進行操作。當貨幣對呈現明顯多頭或空頭趨勢時,交易者會順勢進場,追隨趨勢延伸。例如:USD/JPY 長期上漲時逢回調做多。
套利交易是利用兩國利率差異進行的策略。由於日本的利率長期處於超低水平,投資者經常借入日圓並買入高收益貨幣,如美元,從而獲取利差。

Titan FX 提供 3 種帳戶以及 約 60 種外匯貨幣對,支援在 MT4 和 MT5 平台上進行交易,靈活高效,滿足不同層級交易者需求。
| 優勢 | 描述 |
|---|---|
| 高槓桿 | Standard與Blade帳戶最高 500 倍,Micro帳戶最高 1,000 倍,靈活槓桿放大操作空間。 |
| 低點差 | 競爭性 點差,如EUR/USD最低僅0.2 pips,降低交易成本。 |
| 快速執行 | 業界領先執行速度,有效降低 滑點 風險。 |
| 先進平台 | 支援 MT4 與 MT5,提供完整技術分析功能。 |
| 免費工具 | 提供 技術指標 及 EA 自動交易工具,提升交易效率。 |
| 多語言支援 | 提供中文、英文、日文客服,快速解決交易問題。 |
| 教育資源 | 提供外匯教學資源、基礎知識、每日市場分析與交易策略。 |
| 靈活出入金 | 支援多種入金方式,最低入金僅需 1 美元。 |
| 自動清零保障 | 無需追加保證金,降低爆倉風險。 |
| 帳戶種類 | 特徵 |
|---|---|
| Standard帳戶 | 交易手續費免費、最高500倍槓桿、點差低於標準 |
| Blade帳戶 | 有交易手續費、最高500倍槓桿、點差低於 Standard帳戶 |
| Micro帳戶 | 合約量為1,000 貨幣、最小可以交易100貨幣、最高槓桿1000倍 |
| 貨幣對名稱 | Standard 均值 | Blade 均值 |
|---|---|---|
| EURUSD | 1.2 點 | 0.2 點 |
| GBPUSD | 1.57 點 | 0.57 點 |
| AUDUSD | 1.52 點 | 0.52 點 |
| USDJPY | 1.33 點 | 0.33 點 |
| USDCHF | 1.92 點 | 0.92 點 |
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槓桿可放大獲利,同時也會放大虧損。若未妥善設置止損,當市場反向波動時,極小的匯率變動可能快速造成資金大幅虧損,甚至觸發爆倉。
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